金融业客户经理先进事迹8篇

下面是小编为大家整理的金融业客户经理先进事迹8篇,供大家参考。

篇一：金融业客户经理先进事迹

优秀客户经理事迹材料

　 银行优秀客户经理事迹材料参加工作十多年以来,xxx同志兢兢业业、任劳任怨、一丝不苟，始终以“道虽通不行不至，事虽小不为不成”的人生信条，从每一件小事做起，从点点滴滴做起，在平凡的岗位上忠实践行“三个代表”重要思想。特别是 1999 年 6 月，西部大开发的号角吹响以后,xxx 同志更是信心百倍地投入到农村金融工作之中，用自己的辛勤和智慧为西部大开发和 xxx 区域经济发展做出了应有的贡献，受到 女 行领导和同事一致好评 断 。

　勤奋学习加强理论武 泵 装

　 金融工作说到底 赞 是一个“钱”字，然而 碰 细究起来，却又不仅仅 刊 是一个“钱”字。农业 墟 银行要把最广泛的资金 瞒 吸收为存款，同时又要 文 把最多的存款通过贷款 允 发放出去，中间还有许 棚 多细小环节。这是一个 银 系统、有机而又复杂的 宴 运作过程。中国农业银 测 行和 xxx 分行为此制 谩 定了一系列基本制度和 境 操作规程，对于进一步 捎 规范金融运作、防范金 侈 融风险起到了积极的作 姚 用。如果不学习这些制 闰 度和操作规程，怎么能 奄 适应日新月异的工作发 恿 展需要呢？为此,xx 辛 x 同志在繁忙的工作之 爵 余，挤出时间，对其进 菲 行了认真学习和钻研， 椿 掌握了基本内容和精神 嘘 实质，为做好农行各项 咱 工作奠定了基础。在 x 喘 xx 农行组织开展的基 逾 本规章制度测试中,x 噪xx 同志成绩名列前茅 盔 。这是她平时刻苦学习 抑 的结果。

　 除了学习 耍 农业银行各项规章制度 删 之外，她还加强了业务 贡 技术学习，珠算、点钞 乐 、微机应用、存贷款利 践 息计算等，都是她的拿 俱 手好戏。娴熟的业务， 逞 为做好日常工作提供了 惶有力的技术支撑，凭着 袜 坚定的政策性和熟练的 咱 业务操作，加快了业务 俩 办理速度，提高了工作 尚 效率和

　质量，在她 峙 经手的帐务中，没有发 莫 生过一次差错事件。

　景

　xxx 以为人正直、 迅 原则性强、业务精熟和 挞 管理能力、开拓创新能 素 力、社会交往能力强而 关 崭露头角，被委以营业 届 部主任的重任。因为营 众 业部内发生的一切大大 一 小小的事情都要她管：

　凋 领导决策的事项要主任 抨 来督促落实；日常工作 抬 要主任一一安排，还要 蛹 纠正差错；员工与顾客 哉 发生争执要协调处理… 洼 …在履行好这些基本职 酱 责的基础上，她给自己 忍 提出更高的要求：要会 许 “用帐”，还要成为领 俊 导经营管理的“高参” 甘 。在优化服务环境方面 了 ，她积极倡导人性化服 禹 务。建议营业部在营业 醚 大厅内设置沙发、茶几 缨 、饮水机，并摆放鲜花 幅 ，使营业场所变成了一 迸 个人人想来的地方，加 个 大了对客户的吸引力。

　脾

　优质服务树立农行形象 支

　众所周知，营业部 谎 是农行的窗口和形象， 屏 更是全市储蓄网点的表 怨 率。因为在这里，每天 厩 接触的客户最多，发生 迷

　的交易量最大。面对着 衫 形形色色的人，稍不留 劫 意，一个细节上的疏漏 韧 ，就会影响农行的声誉 肛 、形象和威信。xxx 唾 同志对此有着深刻的认 好 识。在日常工作中，她 幅 总是严格实行文明用语 癣 ，规范服务行为，做到 丑 客户来时有问声，合作 乃 有谢声，走时有送声。

　蔷 坚持按规定着装，戴好 洼 工号牌，始终做到谈吐 绊 优雅，举止端庄大方， 猪 解释细心、耐心、真情 纬 暖人心，时时处处向外 只 界传播农行先进的企业 台 文化。

　 2002 年 丫 6 月的一天，一个做小 豆 生意的人到柜台存钱。

　谴当时，xxx 同志热情 污 接待了这位顾客，耐心 鹰 地对其以角、分为单位 横 的 1460 余元存款认 师 真清点，为其办理了存 惠 款手续，并嘱咐以后到 怨 农行存款，有什么问题 险 找她。这位顾客感动得 惯 说：“你们农行人真好 更 。上次我到其他银行存 勤 款时，他们都用不耐烦 咬 的眼光看我。大概嫌我 接 没有存多少钱，而且都 源是些小钱，点起来麻烦 俺 。我以后就常到你们这 铆 里来存钱。”

　 ～年 诞 9 月的一天，营业部一 胎 名员工和顾客发生了争 栽 吵。身为主任的 xxx 枕 同志便立即对顾客进行 伍 了耐心解释，使其消除 枪 了怨气，了解到农行政 龚 策其实是为了保护顾客 峭 的资金运行安全。这位 汇 顾客后来对其他人说：

　码 “农行坚持按政策办事 却 ，我在农行办理业务感 豁 到很放心。”

篇二：金融业客户经理先进事迹

银行客户经理在以客户为中心、 以市场为导向的经营管理体系中， 作为一种全新的金融创新， 逐步成为商业银行深化金融体制改革、 提高金融服务的重要手段， 并在同业竞争中发挥重要作用。

　随着市场经济飞速发展和金融同业竞争加剧， 银行客户经理作为内涵丰富的金融行业对外业务代表，通过集中商业银行内部各种可用资源， 向目标客户大力营销金融产品， 提供优质金融服务， 搭建起银企双方沟通联系与关系发展的桥梁。

　客户经理要充分认识自身的角色和工作职责范围， 把握银行客户经理今后的发展方向， 不断提升知识水平和业务能力， 努力成为高素质的， 能应对市场、 应对客户， 符合商业银行经营特点和发展要求的一名高绩效的客户经理。

　什么是银行客户经理 ※银行客户经理是现代商业银行的金融体系改革下， 面向市场、 服务客户钓一项营销和服务渠道创新 问题：

　你认为什么是银行客户经理? 银行客户经理的内涵 银行客户经理是在银行内从事市场分析、 客户关系管理、 营销服务方案策划与实施， 并直接服务于客户的专业技术人员：

　是银行面向市场、 服务客户、 维系客户关系的桥梁和纽带； 是银行战略决策和产品创新的源泉， 是实现银行整体发展战略与目标的主要执行者。

　银行客户经理的特点 一是综合性， 包括服务对象的综合性、 客户金融需求的综合性、 营销手段的综合性以及职业技能的综合性。

　由于客户经理服务对象的行业多样性、 性质多样性、 类型多样性， 客户对信贷、 结算、 理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、 综合性。

　二是服务性， 包括全新的客户服务理念、 全方位的客户服务内容、 现代化的服务手段。

　随着竞争加剧和科技发展， 客户经理的服务理念不仅由“以计划为导向、 以银行为中心”转向“以市场为导向， 以客户为中心”， 服务内容由单一的存贷款业务向全方位、 多功能、 系列化、 一揽子服务发展， 而且高效率的电子产品也逐渐成为客户经理的服务手段。

　三是开拓性， 包括金融产品营销开拓和客户市场开拓。

　银行客户经理的工作职责最重要的就是要向客户积极主动地营销银行设计的产品， 拓展更多优质的客户群体。

　四是知识性， 包括客户管理的知识性和服务内容的知识性。

　客户经理要做好经济、 金融、 财务、 法律、税收、 市场营销、 公关、 心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。

　客户经理与信贷员的区别 我国银行的客户经理制大都是在信贷员制的基础上发展来的， 但客户经理与信贷员相比， 无论是在工作理念、 服务方式、 服务内容， 还是在职能要求、 考核标准等方面， 都有了质的变化。

　问题：

　银行客户经理是传统信贷员的变称或变型吗， 两者在哪些方面有所不同? 客户经理在银行营销体系的角色 1 、 客户经理是营销体系中的前台 在银行的营销体系中， 客户经理居于最前沿， 属于营销前台。

　一方面， 客户经理是市场需求的采购员，他们直接面对客户， 最了解客户和市场的需求：

　另一方面， 客户经理又是银行产品的导购员， 他们熟悉信贷、 现金、 结算等银行核心业务和产品。

　客户经理负责对外联系， 把客户的需求采购回来， 其他后台部门据此进行产品开发并及时交由客户经理提供给客户。

　客户经理的这种前沿地位， 确保了其获悉顾客的要求和想法的准确性， 传递市场信息的快速性和产品创新的市场接受度。

　2、 客户经理是营销体系中的纽带 要体现“以客户为中心”的经营理念， 就要形成“一线为客户服务、 二线为一线服务”的经营管理格局， 即形成全行以客户为中心， 各个部门以客户部门为中心， 为客户部门提供各种后台支援的业务发展体系， 以此改变各个部门相互扯皮的现象， 形成相互协调、 整体联动的机制。

　在这个机制形成过程中， 客户经理起着协调行内部门， 凝聚内部合力的纽带作用。

　3、 客户经理是营稍体系中的核心 银行客户经理对外集存、 贷、 汇各项业务于一身， 客户有某种金融需要， 客户经理就要主动上门并协调本行各部门为客户办理， 将以前“多点对多点”(即各部门直接对客户)的分散型营销方式转化为“单点对多点”(即各部门对客户经理， 客户经理对客户)的集约型营销方式， 发挥出了银行的整体营销优势， 并且在这种营销过程中， 客户经理拓展和深化了银行与客户的合作关系， 全面提高经营管理整体水平， 从根本上增强了银行的综合竞争实力和盈利能力实现了银行价值最大化。

　想一想 作为一名银行的客户经理， 如同认识客户经理在银行工作体系中应承担的职责? 客户经理的工作职责

　1 、 市场调研 客户经理是银行的“市场信息员”， 要充分发挥与市场距离最近， 与客户距离最近的优势， 掌握辖区客户结构， 确定目标市场， 了解金融市场的发展变化、 同业的营销措施以及客户所在行业的市场动态等。

　2、 识别需求 客户经理是客户需求的“采购员”， 要经常主动了解客户的金融需求， 在各种信息中识别有效需求、 真实需求， 采购客户所有的需求并挖掘客户潜在的需求。

　3、 营销产品 客户经理是银行产品的“导购员”， 要在了解、 挖掘、 识别客户需求的基础上， 将银行的多种金融产品有机地结合起来， 制定满足客户需求的金融服务方案， 进而赢得市场， 积极营销， 增加客户对金融产品和服务的消费量。

　4 客户维护 客户经理是银行与客户之间的“联络员”， 要在为客户提供服务， 满足需求的同时， 拓展和维护银企关系。

　5、 创新业务 客户经理是银行各项业务创新的“推动员”， 要不断跟踪市场和客户需求的变化， 获取业务创新的第一信息， 快速传递， 及时反馈， 配合产品经理寻求新的产品开发方向， 积极做好新产品的推广工作。

　6、 风险管理 客户经理是银行信用风险的“控制员”， 是银行风险管理工作的参与者， 要及时跟踪客户的业务经营发展状况及变化， 对客户的信用风险进行分析、 预警和控制， 及时提出客户风险控制额度调整建议， 采取有效措施保全银行资产。

　客户经理的类型划分及发展趋势 根据银行客户经理能力优势的差异， 可以把客户经理进行如下分类：

　（如下表）

　银行客户经理类型 特 点 关系型 拥有客户资源， 善于处理与客户的关系,但业务知识和产品操作技能有待提高。

　 务型 熟悉多种银行产品知识和多项业务操作方法。

　但性格内向， 不善于处理与客户的关系。

　专业型 精通银行某领域的产品。

　对该领域的产品创新能力较强。

　但对其它产品认识可能不全面。

　且不擅长客户关系的管理 复合型 能处理好客户关系， 也能基本掌握银行产品的操方法， 业务知识较为全面。

　 想一想 你目前属于哪一类型的客户经理？ 你的目标是成为哪一类型的客户经理？

　讨论：

　从客户经理的工作职责角度， 谈谈综合化还是专业化更有助于提升银行价值和客户经理自身价值。

　某国外银行的公司业务经营流程图：

　 上述公司业务经营流程在国外银行具有一定的代表性， 即加强经营风险的内部控制， 形成各经营环节相互制约的关系。

　产品研发工作由专门的产品经理来完成， 信贷风险管理由专门的风险经理来控制， 客户经理的主要职责为客户营销和服务， 更近似于客户关系经理。

　目前国内银行的客户经理实际上承担了产品经理、 风险经理的部分职责和职能， 随着风险与内控的加强， 这部分职能将逐步从现有的客户经理职能中分离， 而目前对市场较为敏感， 对客户需求把握较深或是对风险管理与控制具有丰富经验的部分客户经理，将逐步向专业化发展， 成为对银行未来发展有着重要作用的更为专业的人才。

　银行客户经理的工作职能除趋于专业化以外， 还有以下发展趋势：

　一是工作趋于多元化。

　随着我国金融业的不断发展， 我国各商业银行逐步改变传统观念， 经营范围逐步拓展， 银行与证券、 保险、 基金的融合趋势加强。

　商业银行经营理念和方向的改变， 将引起客户经理工作的重大改变， 其工作的宽度将大幅度扩展。

　只要客户有需求， 客户经理就应为客户提供相应的产品和服务。

　二是工作趋于主动化。

　随着客户经理制度的不断实践和完善， 通过对客户经理的等级管理， 客户经理将成为真正意义上的银行代言人。

　过去国内一‘些银行大客户有事找行长和部门主管， 小客户无人管，信贷员工作缺乏主动性。

　随着商业银行经营理念的更新， 考核、 评价、 激励机制的逐步到位， 客户经理需

　要更为主动地去采集信息、 识别目标客户、 挖掘客户需求、 为客户定制服务方案， 并主动地去展示自己、展示银行的产品和服务， 进而赢得与目标客户的交流与交易机会。

　三是工作趋于智力化。

　目前商业银行的竞争从本质上来讲， 即将进入一个“战略制胜”和“智力经营”的时代， 银行对客户的服务已从传统的“融资”服务向“融智”服务、 “融信”服务转变。

　客户经理要顺应这一变化趋势， 专业、 诚信是必须具备的两个基本条件。

　而客户经理专业形象的塑造， 是通过对客户需求的精准判断、 对产品和服务方案的精益求精、 对营销行动方案的周密策划和不断创新来具体体现的， 这些都要求客户经理的工作要有更多的知识含量， 客户经理要有更多的智慧。

　四是工作趋于网络化。

　商业银行电子化系统建设力度加大和信息科技发展加快， 将为客户经理业务拓展提供良好的技术支持， 其业务工作手段逐步实现电子化。

　如客户经理对市场变化、 行业政策变动、客户资信等级情况、 项目评估情况等信息都可以通过电子网络、 客户关系管理系统、 风险评级与预警系统等进行获取和处理。

　客户经理与客户的许多业务往来都将通过网上操作， 各类业务凭证、 票据都由电子计算机进行处理、 传输、 存储。

　五是培训趋于能力化。

　顺应业务的发展趋势， 银行对客户经理的培训将逐步改变传统的以业务知识和操作办法为主的培训方式， 转向以提高其能力为首要培训目标。

　通过研究客户和市场对银行客户经理的要求， 结合同行业先进银行的成功经验， 确定银行客户经理的工作胜任能力模型， 科学地进行课程的设计、 开发， 加强培训的组织实施， 全面提高银行客户经理的整体能力和素质。

　想一想 你如何看行和应对银行客户经理工作的发展趋势?

　为应对日益激烈的市场竞争和国内金融业的不断发展， 客户经理要善于把握今后工作的发展趋势， 根据自己的能力优势和不足， 不断充实知识、 提高自身的整体素质。

　1、 客户经理工作的专业化， 要求客户经理首先要把自己武装成为一名复合型的人才。

　不仅要学会市场营销和客户服务的方法和手段， 还要掌握银行产品和服务。

　此外， 客户经理还要在业务操作过程中不断积累风险控制的知识和经验。

　2、 客户经理工作的多元化， 使客户经理为客户提供的产品种类不断增加， 服务范围不断拓宽， 客观上需要客户经理掌握更多的银行产品知识， 重视金融产品创新， 着力发展中间业务， 深度挖掘客户潜在需求， 适应工作的多元化需要。

　3、 客户经理在银行营销和服务体系中的重要地位和作用， 要求客户经理在客户营销和服务工作中投入更多的激情和智慧， 把握工作的主动性， 贴近市场、 贴近客户， 创造性、 前瞻性地开展工作。

　4、 客户经理要充分掌握、 运用银行不断开发和创新的科技化， 网络化产品与工具， 完善营销客户、服务客户的手段与方法， 提高工作效率。

　充分发挥电子网络和客户经理小组的作用， 使客户经理由单兵作战变为小分队作战、 集团作战， 联动营销、 联动服务、 联防风险。

　5、 客户经理要把培训作为提高自身能力和素质的重要途径。

　努力增强学习力， 注意观察身边高绩效客户经理的工作行为特征， 在自己的实际工作中加以复制。

　树立持续学习、 终身学习的观念， 使自己成为一名学习型人才。

　珍惜银行组织的知识、 业务和能力培训机会， 提高素质， 优化自身的知识结构， 努力使自己成为一名金融专家。

　客户经理工作理念 客户经理的工作理念是指商业银行客户经理在工作中的指导思想或价值观念， 它是商业银行经营理念的组成部分， 也是银行企业文化的思想结晶。

　树立正确的工作理念是客户经理营销制胜的法宝。

　从国际经验看， 客户经理制度一般都包含了以下六种核心理念。

　一是客户导向理念。

　重视客户、尊重客户是客户经理制度最核心的理念。

　二是营销一体化理念。

　统一营销、 营销一体化在工业部门早已广泛应用， 许多制造企业都拥有专业的销售公司， 把市场营销作为一种专门化的工作。

　商业银行实行客户经理制度， 就是要把营销作为一种专门化的事业， 将各种营销资源进行整合， 实现营销的专门化。

　三是核心客户综合开发理念。

　对创造主要利润的客户， 需要银行给予高度重视和关注， 为他们配备更高等级、 更专业的客户经理， 最大限度地满足和开发这些核心客户的金融需求。

　四是个性化产品和服务理念。

　客户经理不仅要能提供标准单一产品的销售， 而且要具备根据客户需求进行特别定制服务的能力。

　五是金融服务创新理念。

　客户经理制度本身就是制度创新， 而客户经理本身又是金融产品和服务创新的主体。

　并且， 在向客户提供个性化服务时， 客户经理进行产品组合设计本身也是一种创新。

　六是深化金融服务技术内涵理念。客户经理提供的是专业服务， 需要将自己的各种知识和技术进行综合运用， 以取得客户的信赖。

　客户导向理念的演变阶段 重视客户、 尊重客户是客户经理制的核心理念， 客户导向理念大致经历了客户至上、 客户第一、客户满意、 增加客户价值四个发展阶段。

　1 、 客户至上阶段 把客...

篇三：金融业客户经理先进事迹

客户 经理银行客户 经理培培培训培训 课程课程

　讲师介绍徐建明恒星理财顾问（上海）

　有限公司CEO上海点金理财培训有限公司总经理《理财周刊》 特约理财顾问多家媒体专栏作家e-mai l :

　james@51 LC. com

　目 录第一部分：

　理财基础理财的基本概念理财业起源、 发展与现状理财业起源、 发展与现状理财的目标、 价值与内容理财的基本原理和有关公式理财规划的基本流程

　第二部分：

　宏观环境与理财工具宏观环境与个人理财目 录各投资渠道的比较与分析当前环境下投资理财策略和思路

　第三部分：

　家庭综合理财实务（一）生涯规划和理财目标家庭财务的诊断与分析家庭财务的诊断与分析目 录构建一个安心的生活体系

　第三部分：

　家庭综合理财实务（二）养老规划人生各阶段的理财规划原则和思路目 录投资组合设计与管理家庭综合理财规划及理财规划书制作通向财务自由之路

　第四部分：

　理财服务之道与理财师养成理财机构与理财服务目 录客户的沟通、 服务与管理如何成为一个优秀的理财师理财服务实践中的常见问题及误区

　第五部分：

　客户关系管理和金融营销一、 客户关系管理的作用二、 金融市场中的客户分析、 金融市场中的客户分析目 录三、 金融营销策略四、 客户关系经理的素质要求五、 金融营销新观念

　第一部分第一部分::理财基础理财基础

　1-1、 理财的 基本概念

　理财是:一种对待金钱的方式和态度一种全新的金融营销服务手 段

　理财是一门艺术

　个人理财规划的定义：是为实现个人人生目标而制定、 安排、 实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程----徐建明

　理财规划 是一个 过程目标计划安排管理过程

　投资投资理财 ≠理财 ≠

　人 对待金钱的 行为方式行 为

　理 财

　投 资

　投 机

　赌 博 依 据

　规划 趋势 判断 运气 目 标 结 果生活 无忧 资本 增值 刺激 玩乐 劳神 伤财 安 全

　最高 较高 低 无 理 财 师

　执行 建议 监督 劝阻

　理财是一个过程， 一个和人生一样漫长的过程；理财是理财是一种选择， 是对不同 的价值观和生活方式种选择是对不同 的价值观和生活方式的选择。

　个人理财规划影响着， 反过来也受受影响于一个人一生所做的许多个许多选择和决策。

　生涯规划理财规划

　为什么 要理财 金融投资产品和渠道的多样化 个人资产及消费欲望的增加 人口老年化及老年人口相对贫困化 人口老年化及老年人口相对贫困化 从一而终就业模式的消失及社会保障体系重建 人生模式的多样化及财务风险的增加

　为谁理财?为谁理财?

　1-2、 理财的 目 标、 价值与内容

　理财的 目 标建立一个财务安全健康的生活体系实现人生各阶段的目标和理想实现人生各阶段的目标和理想最终实现财务的自由

　具体理财目 标的 设立了 解现状明白梦想风险承担能力理财目 标

　出发地目 的地理财—选择一条到达目的地的最佳方式

　理财的 任务现在何处？ （目前的经济状况）要到那里去？ （将来的经济目标）要到那去将来的济目标将如何到那里去？ （实现目标的手段和步骤）

　理财的 价值降低、 控制人生财务风险生活具有安全感提高生活水准提高生活水准提供家人生活保障以更大的机会实现人生的目标更早更好地实现财务自由

　赚钱改善财务状况改善财务状况理财的 价值建立一个健康、 安全的生活方式

　理财规划 蓝图财富积累财富积累财富保障财富保障财富分配财富分配理财规划生涯规划投资规划风险管理规划遗产规划婚姻规划开源节流生活规划税务规划职业规划

　理财规划 内容日常生活理财税务安排职业生涯规划婚姻规划保险规划综合投资规划家庭综合理财规划子女教育规划退休养老计划遗产安排

　1 31-3、 理财的 基本原理和有关公式理财的 基本原理和有关公式

　金钱的 时间 效应通货膨胀复利现象

　金钱与时间Mn=M0/（1+f）n通货膨胀M M （1+i ）Mn=M0（1+i ）nn复利效应复利效应Mn=M0（1+ni ）单利情况

　金钱与时间金钱的实际购买力与时间的关系M M [（1 i ）

　÷（1 f）

　]Mn=M0

　[（1+i ）

　÷（1+f）

　]

　n

　年金的 计算Mn=m每年投资 [（1+i ）n–1]

　÷i

　[（）]M目前=m每年支取[1-（1+i ）

　-n]

　÷i

　M永续=m每年支取÷i

　理财的 基本数学模 型Wn=W0（1+i ）n +∑ (Et-Ct) (1+i ’)n-tt=1n如果Et-Ct是常数CWn=W0（ 1+i）n+C[(1+i’)n

　-1]÷i’

　复利效应通向亿万富翁之路：每年投资14000元， 实现年收益率20%， 坚持投资40年持投资40年。M目前=m每年投资 [（1 +i ）=1 . 4万[（1+0. 2）=1 0281万n–1 ]

　÷i40–1 ]

　÷0. 2

　金钱的 时间 效应资本单利复利效应时间通货膨胀

　复利效应期间5%1 0%20%5年1. 2761. 61 02. 488年10年1. 6282. 5946. 19215年2. 0794. 11 715. 40720年2. 6536. 72738. 337

　复利效应投资的72定律：资金实现翻番的投资年数=72÷100i

　投资的 两个 基本原理投资的风险与收益永远成正比投资组合的风险要低于单项投资的风险

　收益与风险的 度量标准方差：

　用于度量任何一种投资的风险， 它表示某一投资的实际收的风险， 它表示某投资的实际收益率可能偏离其长期预期收益率的程度

　投资市场 的 相 关性相关系数：

　表示两类投资收益率一起移动的程度起移动的程度。

　范围在1到 1之范围在1到-1之间

　1-4、 理财规划 的 基本流程

　理财规划 的 流程1. 建立并界定与客户之间的关系2. 搜集客户信息3. 分析和评估客户的财务状况及理财目标4. 制定并提交个人理财规划建议5. 实施个人理财规划建议6. 对理财效果跟踪、 评估、 反馈、 调整

　理财规划 的 流程第一步、 建立并界定与客户之间的关系1. 确定提供服务的内容2. 公开理财师与客户之间的利益冲突33. 公开理财师工作报酬协定公开理财师工作报酬协定4. 确定客户与理财师各自的责任5. 确定顾聘合同的时间限6. 为界定服务范围提供其它必要的信息

　理财规划 的 流程第二步：

　搜集客户信息1 . 确定客户的人生目标、 理财目标、 需求及其优先顺序2. 获得客户的定量信息（个人及家庭的基本信息、 资产和负债和负债、 收入和支出、 保险安排等）收入和支出保险安排等）3. 获得客户的定性信息（性格、 健康状况、 兴趣爱好、就业预期、 风险承受情况、 投资偏好、 预期的生活方式的改变、 理财决策模式、 金钱价值观、 家庭关系、预期的收支变动等等）

　理财规划 的 流程第三步：

　分析评估客户理财目标及财务状况1 . 分析评估客户的理财目标2. 帮客户建立合理、 定量、 长期、 完整的理财目标3. 分析客户的收支情况4. 分析客户的资产负债情况及投资操作情况5. 分析客户的家庭保障情况6. 分析客户理财方式的适合性

　理财规划 的 流程第四步：

　制定并提交个人理财规划建议1. 制定客户人生规划和理财目标的建议2. 制定客户理财规划的建议（家庭收支消费建议、 投资组合调整建议、 投资操作建议、 家庭保障安排建议等等）3. 向客户当面提交理财规划建议

　理财规划 的 流程第五步：

　实施个人理财规划建议1. 确定实施理财建议所需的行动2 决定这些行动在理财师与客户之间的分工2. 决定这些行动在理财师与客户之间的分工3. 获得其它专业人员的咨询协作4. 选定理财服务产品并实施操作

　理财规划 的 流程第六步：

　对理财效果跟踪、 评估、 反馈、 调整1. 对理财效果定期评估2 与时具进2. 与时具进， 推荐适合的最新理财产品推荐适合的最新理财产品3. 检查个人情况以及外在环境的变化4. 与客户沟通调整原来的理财规划

　理财规划 步骤建立与客户的服务关系收集客户信息分析诊断客户状况理财方案实施援助设计提交理财方案跟踪、 监控、调整

　理财规划 的 基本步骤1. 搜集客户信息2. 分析和评估客户的理财目标及财务状况3. 理财目标及理财重点理财阶段分析建议4. 当前的理财建议:•家庭现金流安排建议•家庭现金流安排建议•家庭资产配置安排及投资策略建议•家庭保障安排建议•其它理财建议5. 产品推荐及家庭理财安排协助6. 未来理财总体思路

　1-5、 理财业的 起源、 发展与现状

　起源理财规划师最早出现在60年代末的美国， 当时一群专业各异的金融界人士一改当时只注重单一产品推销的状况， 提出了 关注客户理财目 标和需求的崭新理念，逐步出现了 由银行从业人员 、 金融分析师、 证券、 保险经纪、 注册会计师、 律师、 和税务师演变而成的，经过严 格资格认证的新职业， 以其综合理财规划的服务优势， 很快获得社会认可。

　并成立了 国际理财师协会（IAFP）

　。

　85年美国注册理财师协会成立86年英国注册理财师协会成立发 展87年日 本注册理财师协会成立90年国际注册理财师理事会成立

　截止2001年底， 在美国注册的理财师人数已达34565人。

　其中90%以上的人员 是从1990年以后申请获得执业资格的。

　在注册理财师中90%后申请获得执业资格的。

　在注册理财师中90%发 展以上是从银行、 保险、 证券等行业从业人员 中转业的。

　70%同 时具有保险或证券从业资格。

　目 前共有19个国家加入了 国际注册理财师理事会(INTERNATIONAL CFP COUNCIL).基本含发展盖了 主要的发达国家,成为了 名副其实的国际性的组织

　• 2000年10月 香港获得IAFP发牌， 并与次年三月 成立香港理财师学会。• 加拿大于96年成立统一的全国性的管理机构---加拿大理财顾问标准局。

　1999年4月 1日 推出注册理财师称号年发展师CFP• 上世纪末日 本成立理财师协会。

　目 前会员 达十多 万。• 中国理财师协会在筹备中。

　各地也出现了 不同 性质的理财协会。

　理财业发展的 背景市场的因 素短缺经济的结束---市场竞争 加剧市场营销理念创新---从产品中心到客户 中心金融体系 的因 素金融创新—基金、 债券、 金融衍生 品大量出 现金融管制的放松—混业经营社会结构的因 素社会老龄化， 基本退休保障的降低社会主 流人群进入中年

　理财从业人 员的 发展三个阶段：1. 银行、 保险、 证券等营销和客户服务人员2. 专业的会计师、 律师、 证券分析师、 税务师3. 正规院校培养专业的FP。

　理财硕士

　理财师的 行业地位2000年， 在北美的一项包括律师、 医生等各重要行业在内 的行业评比中理财师综合排名第一

　中国的 现状加入WTO以后， 中国的金融服务业面临越来越大的竞争， 势必要求目前国内的金融机构从产品导向向客户导向转变。加入WTO以后， 中国金融业创新的步伐大大加快。

　新的金融产品不断推出产品不断推出， 金融混业经营也以不可逆转之势推进。金融混业经营也以不逆转之势推进变革期的中国， 原有社会保障体系已经打破， 新的体系尚未建成。

　中国社会人口的老龄化以及老龄人口的贫困化趋势。中产阶级和富裕阶层的出现.

　一些数据13万亿个人金融资产。2001年的调查：

　北京、 上海、 天津、 广州等大城市中74%有兴趣， 64%有个人理财服务的需求。中国2002年个人理财服务市场的利润达250亿元。2010年亚洲（除日 本）

　地区的私人理财将控制至少1万亿美圆的金融资产（麦肯锡）

　。

　理财行业在中国市场成熟期衰退期衰退期时间WTO潜伏期发展期

　第二部分:宏观环境与理财工具

　2-1、 金融政策、 宏观经济与理财2 1、 金融政策、 宏观经济与理财

　理财:首先做对的事情其次才是做对事情

　做好理财的 三要素天时地利人和

　了 解环境—社会和经济的环境了 解了 解工具—金融和投资的产品具做好理财的 三要素了 解个人—现在和未来的理想

　投资理财与宏观经济的 “五率”利率税率通货膨胀率经济增长率汇率

　税务政策与投资理财•购房退税政策•征收利息税而没有资本利的税----购买并持有的股市投资策略并持有的股市投资策略•遗产税、 印花税、 个人所得税•富爸爸理财观

　利率与投资组合投资方式利率水平高利率水平低投资策略原因投资策略原因储蓄提高比重回报良好减少收益低债券提高比重回报良好减少收益低股票减少比重相对收益少增加相对收益高房产适当减少贷款成本高适当增加贷款成本低实业适当减少财务成本高适当增加财务成本底外汇适当减少人民币回报高适当增加增高利率币种保险适当增加储蓄类保险好适当降低少储蓄类保险

　通 货膨胀与投资组合投资方式通货膨胀低通货膨胀高投资策略原因投资策略原因储蓄提高比重净收益好减少净回报低债券提高比重净回报好减少净回报低股票减少比重收益不高增加股价上升房产保持贷款成本高增加抗通胀实业保持财务成本高增加抗通胀外汇保持币值稳定增加规避风险保险适当增加储蓄类保险好减少储蓄类

　宏观经济与投资组合投资方式经济形势差经济形势好投资策略原因投资策略原因储蓄提高比重减少风险减少投资于高收益债券适当提高减少风险适当减少投资于高收益股票减少企业风险大增加收益高房产适当减少市场淡适当增加市场旺实业大幅减少效益差增加市场好外汇增加规避风险适当减少增加国内投资保险不变是基本需求适当减少投资于高收益

　社会政治经济稳 定性与投资组合投资方式社会稳定社会动荡投资策略原因投资策略原因储蓄不变考虑其它因素减少汇率风险高债券不变考虑其它因素减少规避风险股票股票不变不变考虑其它因素考虑其它因素减少减少规避风险规避风险房产不变考虑其它因素减少规避风险实业适当增加适合办事业大幅减少不宜办企业外汇适当减少人民币坚挺大幅增加规避风险保险不变是基本需要减少规避风险

　思考题:如果 预期近期人民币 利 率将要提升, 我们应当 如何应对?应当 如何应对?如果预期近期我国 通货膨胀率将要...

篇四：金融业客户经理先进事迹

客户经理先进事迹材料范文【优秀客户经理】

　 财富中心的李鹏，总给人一种谦谦君子的感觉，无论说话还是走路，都显得谦和亲切，让人如沐春风。作为本次“最美一线员工”被推荐人的他，又有什么先进事例要与大家分享呢?

　 xx 年 7 月，李鹏成为了沙坪坝支行的一份子。xx 年 10 月，经过激烈的支行面试竞聘，李鹏凭借优异的表现，正式调入沙坪坝支行财富管理中心，任个人客户经理。

　 工作之初，他跟着负责人一起，尝试开展支行贵宾增值服务平台的搭建和拓展工作。虽然时常与同事加班制定方案，周末休息时外出约见合作方，讨论合作事宜，工作辛苦，占用了大量休息时间，但他从不埋怨叫苦。

　 截至目前，在我行中银理财级、财富级客户中已经有 200 多位客户先后体验了我行的贵宾增值服务。个人中高端客户增值服务平台目前已入围 xx 年重庆市分行中银创新奖。与此同时，李鹏还负责同服务公司合作共同举办了三场大型贵宾增值服务体验活动，例如新春大扫除特别行动、空调清洗服务体验活动等。尤其是在 xx 新春大扫除活特别行动中，李鹏为确保服务公司工作人员能够准时、便捷到达客户家中服务，还会提前一天利用下班时间主动乘坐公交，前往客户预留住址，记录路线图。若遇到重要客户时，他还会无条件地随公司服务人员清早一同登门，问候客户的同时也为客户服务把关。

　 与贵宾增值服务工作并行的还有对接网点财富条线业务发展管理及对接网点中高端客户维护工作开展。李鹏本着岗位工作职责要求，从网点日常工作情况出发，坚持每日 7：40 到办公室办公，不断提升工作的时效性，给网点留出足够的时间就下发的工作进行安排和开展;坚持按照部门制定的工作要求，每月每周走进网点帮扶，与网点负责人、综合客户经理沟通并交换意见。

　 xx 年年末，李鹏挂钩网点财富条线中间业务收入完成 228.84 万元，挂钩网点财富级、私行级中高端客户金融资产年增长 11647 万元，完成进度计划 206.25%，挂钩网点财富级、私行级中高端客户存款年增长 7254 万元，完成进度计划 126.9%。李鹏也因此获得 xx年市分行三季度竞赛活动、支行年度优秀个人客户经理奖。

　 xx 年四季度初始，在行领导及部门负责人的指导下，李鹏开始着手负责支行客户微信群的搭建和管理工作。为使支行客户微信群更具吸引力，李鹏利用下班时间学习微信平台的和操作知识，认真解答客户在线提问，实时回复客户信息，精益求精。每日从材料素材收集、到汇总，从图片筛选到修饰，再到最后的板块汇总成型，基本上将他晚上休息的时间占据，但他从未抱怨，而是一直坚持不懈的完善改进现有内容。截止目前，支行客户微信群已有近 200 位客户，队伍仍在壮大过程中。

　 尽管平日工作十分忙碌和辛苦，但是李鹏仍然积极踊跃的参加支行、分行举办的各项活动，并取得了不俗的战绩：

　 xx 年 5 月，参加“百年中行青春激扬”青年英语演讲比赛沙坪坝分赛区比赛获得赛区第二名，并代表沙坪坝支行参加于 6 月举行的“百年中行青春激扬”青年英语演讲比赛市分行比赛，经过一路过关斩将，激烈比拼，最终获得大赛总决赛的三等奖。

　 xx 年 1 月，参加美国哈佛商学院探究型学术项目活动，负责外宾的全程接待。活动期间，陪同外宾走进我行网点进行调研，并对我行各个功能区域进行讲解，回答外宾所提的相关业务问题。活动期间，李鹏不仅展示了自己良好的英语表达能力，还较好的将我行业务用英语向外宾进行了阐释。

　 xx 年 11 月，参加重庆市分行 VIP 客户留学加拿大专场活动，担任本场活动的双语主持人，较好的向外界展示了我行青年员工的风采。在客户自由咨询期间，他还主动接待客户，引导客户，为客户子女提供个人意见，切实拉近了客户与我行的距离。

　 xx 年 1 月，开始参加支行举办的“中行好服务”主题辩论赛，从预选赛，半决赛再到总决赛，李鹏和其队友始终保持着良好心态和团结奋进的精神，场上发挥得淋漓尽致，最终一举夺得比赛总决赛冠军，而李鹏也凭借自己的出众个性，成功夺得最佳辩手奖。

　 生活虽然节奏很快，时刻都在奔走，但是李鹏仍会忙中抽出时间静下心来思考生活、探索人生，用自己的原创笔墨记录下来。

　 从 xx 年起，李鹏共原创文章 16 篇，共计 1.77 万字。其中，16篇文章均在市分行内部网站中刊登;11 篇文章在总行内部网站刊登;4 篇文章还在市分行电子杂志《重庆中行》xx 年第 48 期、50

　期、53 期以及 xx 年第 12 期刊登发表;文章《谁懂夜的黑》还在《中行职工》第 36 期，总第 909 期，刊登发表。

　 花样年华，大美青春，身为全球化程度最高的中国银行的一员，应该充分抓住青春的美好时光不断学习新知识，挖掘自身潜力，争做多面手。李鹏也正是朝着这一方向，信心满满，奋进拼搏，细细耕作，让自己在中行的大舞台上，有一个华丽的展现，收获成功，从而更好地为中行梦的实现贡献自己的力量。

　 徐银朋，xx 年大学毕业后怀着激情和梦想，加入了辽宁省分行理财中心这个大家庭，成为一名奋战在最前线的理财经理，一转眼就是 6 年。在这 6 年里，他拼搏过，困惑过，辉煌过，失败过，可是他对业务的刻苦钻研从未变过，对客户的真诚和用心从未变过，对同事的热忱和无私付出从未变过，对中行的感恩和热爱从未变过。

　 技能竞赛中的佼佼者

　 xx 年 12 月 6 日，厦门，中国银行业协会、香港银行学会及金融时报社联合举办的“第五届全国杰出财富管理师评选”结果揭晓。徐银朋作为我行参赛代表之一，一路过关斩将，从由 45 家银行机构推选的 519 名参赛选手中脱颖而出，荣获乙组金奖，成为该项赛事三位最高荣誉获得者之一。这是我行选手在该项赛事中取得的最好成绩。

　 三年内五项桂冠，从大连到全国，从中行系统内到全国金融界，徐银朋用实际行动为中行获得一项又一项荣誉：

　 xx 年，总行首届“跑赢 CPI”理财规划大赛一等奖;

　 xx 年，大连市银行业协会理财业务知识大赛冠军，并荣获大连市“理财之星”称号;

　 xx 年，国际金融理财标准委员会(中国)金融理财师大赛荣获该项赛事最高奖项“中国百佳金融理财师”;

　 xx 年，第一财经首届最佳理财师评选大赛，登上东方财经《理财晚餐》直播节目一展风采，助力辽宁省分行荣获“全国优胜团队”“最佳表现奖”两项团体荣誉，个人荣获最高奖项“全国十大明星理财师”……

　 专业领域的“最强大脑”

　 “徐哥，易方达价值代码多少?”

　 “110010。”

　 “有哪些重仓房地产的基金?”

　 “国泰国证房地产分级、国投瑞银金融地产。”

　 江苏卫视《最强大脑》节目曾出现过一位能记住图书名字、出版社和价格的达人，而徐银朋能够轻松说出几百只基金名称、基金代码和申购费率。

　 然而徐银朋的专业能力并不是天生的。下班后，理财中心的办公室里总能看到徐银鹏埋头学习的身影。他解释道：“在实际工作中，我越来越觉得仅有 AFP、CFP 证书是远远不够的，还应该系统学习特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师的课程，只有这样才能不断提升自己的专业知识水平，更好地为客户服务。”

　 就这样，日复一日，年复一年，他的专业知识和能力有口皆碑，徐银朋俨然成为一本活的金融字典。

　 知识就是力量，专业能力就是产出

　 在实践工作中，他如鱼得水，充分运用业务知识、专业优势，帮助客户保值升值，同时为银行带来丰厚的回报。

　 以基金业务为例，许多客户基金被套牢却束手无策;客户经理也怕触痛客户的伤疤，往往避而不谈。徐银朋则反其道而行之，借助对市场的深刻理解，形成了一整套基金解套方法。客户张女士在 xx年买了 50 万元股票型基金，到 xx 年初亏损 30%。“这是我的养老钱啊!”张女士心急如焚。徐银朋了解情况后，深入分析了她持有的基金，发现绝大部分基金业绩排名长期处于同类基金后四分之一，同时基金经理的选股能力和择时能力均表现欠佳。徐银朋制作了基金分析报告书，推荐了几只过往业绩优异且稳定、基金经理投资能力出众的基金，建议张女士进行基金转化。张女士在看完分析报告后，非常感动：“我 xx 年在好多家银行都买了股票型基金，被套牢很多年，一直不知道该怎么办，各家银行的理财经理也没人给我想办法。小徐却像对待自己的钱一样关心我的资产，给我专门制作了专业的分析报告。”基金转换后过了半年，张女士的基金组合已经回到了 xx 年的本金。徐银朋又帮张女士将转换前后的基金业绩做了对比，相差了 15 万元，张女士非常感激，把其他银行的 60 万元长期被套牢的基金全部清仓，转到中行让徐银朋做投资规划。

　 除了传统理财产品，徐银朋对创新型产品也有着深刻的理解。客户王先生从事对日出口贸易，经常收到日元货款。从 xx 年 10 月开始，日元大幅走弱，王先生原本就不太丰厚的利润空间逐渐被吞噬。徐银朋知道后，马上给他出了一个对策：通过我行的双向宝业务卖空日元，对冲远期日元资产的贬值风险。这一招成功帮助王先生规避了外汇资产的贬值风险，王先生激动地说：“我在好几家银行都是 VIP 客户，就小徐给我支了这一招，真是太专业了!”

　 乐于分享创佳绩

　 每每同事遇到资产配置、财务诊断或基金投资问题，对资本市场形势迷茫时，都会找徐银朋咨询。无论多忙，他都会耐心解答。作为理财中心业务支持小组的核心成员，徐银朋每周坚持撰写基金周报，不定期撰写投资机会分析报告。晚上下班后，他总是花大量时间查看财经资讯，为的就是第二天晨会能够和同事及时分享最新、最有价值的财经资讯。

　 徐银朋努力在基金销售的时机、品种上狠下功夫，力争实现客户和银行利益双赢。在大盘萎靡的大背景下，徐银朋认真分析市场形势，在 xx 年挖掘了债券市场投资机会，带领同事销售了大量债券基金，为客户带来了满意的回报。xx 年，他结合改革大背景，战略性看好成长股行情，带头销售重仓成长股基金，还对重点看好的基金专门制作分析报告和宣传材料，最大程度上为同事的基金销售业务提供技术支持。xx 年，团队共销售股票型基金 8200 万元，抓住了

　xx 年创业板的结构性行情，不少客户赚得喜笑颜开，而辽宁省分行基金业务收入也实现了大幅增长。

　 徐银朋常说：“我不会停止前进的脚步。”他是这样说，也是这样做，期待着他未来取得更加出色的成绩。

　 徐周全，1982 年 4 月出生，本科学历，现任中国银行苏州分行公司与金融市场部授信审批团队风险经理，具有 8 年的公司信贷业务从业经历，近三年绩效考核分别为 A、A+、A。

　 xx 年、xx 年先后参与创新并修订了《中国银行股份有限公司苏州分行“村村通”产品管理办法(xx 年制定，xx 年修改)》，该产品先后获得了 xx 年度“苏州市中小企业最佳创新金融产品”和 xx 年度总行中银创新产品创新类三等奖。

　 创新工作不仅需要层出不穷的灵感，更需要艰苦踏实的作风。

　 在产品创新与修订的过程中，他多次深入农村经济发展集中区域实地考察，针对农村、农民、农业中普遍存在的融资难题，进行了系统的分析和探索。经过一段时间的深入调研，他逐渐形成一些产品背后的理论依据：

　 “三农”融资难题在抛开农村金融法律、法规相对滞后之外，还存在农户作业相对分散、资本投入收益偏低、农村资产核定存在难度、现金流监控难度较大等现实困境，充分反映了农村经济体目前缺乏银行主流的风险缓释手段，相关抵押、担保与我国农村人均支配的社会资源少、农民人均收入长期较低等实际情况是关联的，而

　抵押与有效担保缺乏、资产收益率的偏低直接导致了银行金融资本主动对“三农”的流向的积极性。

　 这些理论依据让他更加坚信农村需要资金，而目前党和政府的一系列惠农政策，提到最多也是农村金融的创新问题，解决“三农”融资难问题。

　 通过进一步实地深入相关农业集中区域的行政村级组织调研，深入了解区域特点、经济总量、农业资金需求及对融资的合作意愿和可用资源等方面，在综合多方意见之后，他敏锐地觉察到在现有条件下首先需要解决的是融资平台的问题，实质上是平台后面的村级资产核定、现金流核实问题，再次是如何结合农业发展实际及资产规模情况来核定总量的问题，最后是如何平衡银村收益、适度让利、引入第三方担保、达到三方共赢的问题。

　 在实际制定新产品管理办法的工作过程中，他根据我行新模式下授信审批的实施细则及银监会流动资金管理办法等相关法律、法规文件的相关要求和规定，大胆假设、小心求证，最终在部门领导及同事的指导和帮助下，取得了一定的突破，尤其在授信主体、授信总量核定方式、集体资产及收支的有效核定等方面做出了重大创新，明确了以村级集体经济组织为平台，结合农村实际的农用生产性经营支出的真实需求，以所在村村级集体可支配收入及村级集体总资产、净资产等多维度核定授信总量，引入以苏州市农业担保公司为主的第三方担保机构，在有效防范风险的同时切实解决了苏州辖内部分区域农村融资难的问题。

　 截止 xx 年 3 月 31 日，苏州分行“村村通”产品获批客户数达到276 户，批复总量达到 18.48 亿元，实现授信投放达到 10.16 亿元，至今贷款不良发生率为零，这些数据有力地佐证了产品的优越性，说明该产品确实符合农村市场需求，产品本身的批量化、可复制性强的特点也同时提高了我行在农村经济领域的市场竞争力。该产品的成功推广，既适应了当地农村市场竞争需要，又丰富了我行中小企业信贷产品体系，有效提升了我行中小企业涉农授信业务的品牌影响力。

　 与此同时，他在 xx 年、xx 年还先后参与了《中国银行股份有限公司苏州分行“置业通”产品管理办法(xx 年版)》、《中国银行股份...

篇五：金融业客户经理先进事迹

宁市兖州区第五届“金融巾帼十佳服务明星” 候选人公示

　 为进一步发挥标杆示范作用，集中宣传我区金融战线上先进妇女在打造绿色金融服务品牌中做出的突出贡献，发挥良好的标杆引领作用，形成广大妇女投身金融服务一线、创新有为、争比先进的良好氛围。区妇联、区金融办决定近期评选表彰“金融巾帼十佳服务明星”。经各金融机构推荐申报，评审小组审核，朱园园、张永凤等 10 名同志工作业绩突出、坚持“一笑一情一心”优质服务，并对我区优化金融生态环境提出了高质务实的合理化建议，拟评为第五届“金融巾帼十佳服务明星”。为增加评选活动的公开度、透明度，现予公示，公示期三天（2 月 28 日-3 月 2 日），欢迎社会各界监督。公开电话：5176068。

　 兖州区金融巾帼十佳服务明星评审工作组

　 2017 年 2 月 28 日

　朱园园，27 岁，中共党员，助理经济师，理财规划师，农行兖州支行营业部综合柜员。2013 年 7 月毕业于山东财经大学财务管理专业，同年 12 月考入兖州农行。该同志把“客户至上，始终如一”作为自己的工作标准和服务信条，对工作精益求精，团队意识强，和营业部团队一道先后夺得支行“三化三铁”先进单位，服务文明示范单位，连续四个季度，在济宁农行服务视频检查中均获得第一名的好成绩，受到客户的普遍好评。2016 年被评为兖州农行“党员示范岗”。

　 张永凤，28 岁，中共党员，济宁银行兖州支行大堂经理。该同志 2012 年入行以来，兢兢业业、脚踏实地，勤学助人、爱岗敬业、用心服务，用青春和热情书写着不平凡的华美乐章。该同志积极学习，孜孜不倦的掌握各种工作技能，不断地提高着自己的工作能力，成为了大家公认的“业务通”和“多面手”。工作中以“高效、创新、诚信、廉洁”为工作目标，以微笑接待、热情指导、细心服务的“一笑一情一心”标准对待客户，主动及时为客户解决融资、理财、咨询、存款等问题。多次被评为济宁银行“先进个人”，2014 年荣获“兖州好人--每月之星”称号。

　张莉霞，43 岁，中共党员，注册理财师，兖州农商银行个人业务部客户经理。作为一名最基层的金融服务人员，该同志始终保持不怕苦、不怕难的优良品德，埋头苦干，切实履行岗位职责，想客户之所想，急客户之所急，尽己所能为客户提供最优质的服务，处处发挥先锋模范作用，在平凡的岗位上取得了不平凡的业绩。先后荣获山东省农村信用社济宁办事处“十佳客户经理”、兖州农商银行“优秀客户经理”、“先进个人”等多项荣誉。

　 张玉茜，24 岁，威海市商业银行兖州支行综合柜员。该同志专业素质强、富有团队意识和奉献精神，是一名优秀的银行从业者。自入行以来先后从事现金柜员、综合柜员、反假专员等多个工作岗位，工作认真尽责，实现了“重大业务零差错、客户满意零投诉”的优秀成绩。2015 年底参加“兖州区第四届职工技能金融系统大赛”获得“五

　 一劳动奖章”荣誉称号；2016 年又凭借优秀的工作实绩和客户的认可获得了“兖州区十大金牌职工”等荣誉。

　马梦娇，30 岁，民生银行兖州支行营业经理。该同志自参加工作以来，认真领会并执行民生银行的核心服务理念，将客户体验作为衡量民生银行服务质量的第一标尺，以“技能过硬、业务求精、服务求好”为工作座右铭，凭着自己对人生目标的追求，凭着对银行事业的热爱，在平凡的岗位博得了全行员工和广大客户的一致好评。该同志以满腔的热情、精湛的业务、出色的能力、成为民生银行服务岗位的优秀典范。

　 余金凤，30 岁，中国人民财产保险公司兖州支公司综合柜员。该同志性格开朗，思维活跃，拥有年轻人的朝气蓬勃，做事有责任心，条理性强，易与人相处，在工作中对自己严格要求，充满热情，勤奋好学，养成了谨慎和三思而后行的良好习惯，时刻提醒自己，具有高度责任感，全身心的为工作奉献，获得领导及员工的一致好评。2014年获得公司“服务明星”荣誉称号，2016 年获得公司“先进个人”等荣誉称号。

　 赵艳姣，31 岁,招商银行兖州支行理财经理。该同志持有基金、保险从业资格证书,AFP 证书，管理客户资产 2亿元,擅长个人资产整体配置,家庭财务规划,资产传承,家族信托。先后获得招商银行兖州支行服务明星,招商银行兖州支行优秀讲师,在“青岛分行 2015 年服务高手武林大会”分行挑战赛暨双提升活动大赛中,荣获优秀奖,2017年取得“继往开来,勇攀高峰”保险开门红快速达成奖。

　贺雯，26 岁，兖州中成村镇银行营业部综合柜员。该同志爱岗敬业、乐于奉献，工作认真负责、积极主动。她认为服务没有最好只有更好，是对客户的高度负责，热爱工作，看到客户满意而归的表情是她对日后工作的承诺。她用过硬的工作技能与真诚的服务理念去赢得客户，创造人生价值，让客户感受到村镇银行“惠农助商，与您同行”、以客户为中心的服务理念，用实际行动贡献自己的光与热。在全行内第一

　 次举办的技能比赛中获得“点钞比赛”单项一等奖。

　 刘霞，32 岁，兴业银行兖州支行营业厅主任。该同志在平时的工作中表现优秀，对网点转型工作有着充分的认识，深知服务客户是宗旨，自身综合素质的提升是前提，对金融产品、业务知识有比较熟悉和专业的了解，在服务礼仪上能做到热情大方、主动规范，同时还不断加强业务知识学习，提升自身综合素质，得到身边同事的一致认可。在 2012 年、2013 年连续两年被评为省行优秀员工。

　冯如玲，34 岁，中国人寿财险兖州支公司客户经理。自从走上工作岗位的第一天起，该同志就认为，付出越多，得到的回报就越多。该同志始终把公司的经营理念作为指导自己工作的最高准则，勤奋学习专业知识，工作认真负责，手机 24小时开机，客户无论遇到什么问题，该同志都会及时到达现场，为客户协调服务，工作得到市公司领导、客户的认可，连续两年被市公司评为展业明星。

篇六：金融业客户经理先进事迹

客户经理先进个人事迹材料 银行客户经理先进个人事迹材料

　 ***同志，男，中国共产党党员，同志在年来到工商银行工作，同志对自己进行严格要求和自我鞭策，使他迅速地从一名普通的银行员工成长为一名基层管理人员。作为一名基层行领导干部，多年来，同志始终坚持以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，十分注重知识的更新，充分利用业余时间和岗位锻炼的机会，刻苦钻研业务知识，敏锐洞察当前形势， 单准确把握时代脉搏，不 抄 断增强做好本职工作的 还 能力。

　 一、积极开 踌 展思想政治教育，提高 塑 干部职工的思想政治素 窿 质和职业道德水平。* 锑 **同志从提高自身理 喉 论修养出发，不仅自己 懊 坚持不间断地学习，他 关 还带领全行广大干部职 袜 工一方面加强对马克思 辕 列宁主义、毛泽东思想 昼 、邓小平理论和“三个 圈 代表”重要思想的学习 线 ；另一方面借在全行开 尧 展保持共产党员先进性 窿 教育活动之机，通过组 叛 织全体党员干部学习文 邮 件，观看警示教育片以 拥 及先进典型事迹，全行 谜 上下积极查问题，找差 陛 距，开展批评与自我批 洱 评，充分发挥民主监督 鸭 的作用，促进机关作风 仇 转变，使每个同志在开 屑 展业务工作中时刻牢记 秩 廉洁自律，依法办事。

　世 sjclw.net 事 颁 迹材料网

　 在日常工 盂 作中，该同志注重培养 舰 全行职工爱党爱行、

　爱 伙 岗敬业的精神，培养干 辟 部职工艰苦奋斗、廉洁 恤 奉公的高尚品德和开拓 伤 进取、求真务实的作风 铭 ，使他们确立正确的理 述 想信念。深刻领会和贯 艺 彻全国金融工作会议精 磊 神，服务意识不断强化 鸭 ，工作作风不断改进。

　及 对待客户，各部门都做 碗 到热情接待、快捷服务 莹 ，办事效率和服务质量 踩 进一步提高。

　二、充分 厌 发扬民主，搞好内部团 叶 结。

　 多年以来，同 盲 志始终坚持发扬民主， 陨 从工作指导思想的确立 唆 ，到工作措施的制定， 晨 从干部的选拔任用，到 伤 重要计划任务安排及财 倚 务管理等大家普遍关心 悬 、敏感的问题，他都坚 屈 持充分发扬民主，吸收 枣 班子成员的意见，民主 抿 决策，使个人意图变为 脚 大家为之奋斗的意愿。

　辗 给整个班子营造了不论 后 大事小事都真诚相待、 晚 默契配合、团结一心、 拄 宽松和谐的工作氛围， 羔 有效地促进了班子内部 训 的团结，使班子团结干 契 事的效率和群众的信任 题 和拥护度大大提高。

　彰

　三、营造一个良好的 或 工作环境，调动干部的 烛 工作积极性和创造性。

　顺

　既要完成上级行的 植 任务，又要使每个同志 查 健康成长，整体素质不 狙 断提高。本着这个宗旨 旺 ，同志从改善营业环境 多着手，在东川支行担任 漳 行长期间，他在经费较 懒 为紧张的条件下，千方 土 百计节约办公经费和争 询 取上级行支持，一方面 植利用有限的经费绿化美 娩 化了支行各网点营业环 晕 境，另一方

　面带领支行 显 工会加强对办公环境的 玖 检查和处罚力度，使整 结个支行办公面貌焕然一 潭 新。其次，他还充分发 胎 挥支行工青妇的作用， 脆 在全行开展了持之以恒 尿 的业务培训及全民健身 圭活动，形成了良好的工 畴 作作风，创造了廉洁高 烂 效的工作环境，使全行 酿 广大干部职工的工作积 中 极性和创造性得到进一 挞步发挥。

　事迹材料网

　 什

　四、突出抓基层、抓 绊 载体、抓阵地建设，促 较 进党建精神文明向深度 帜 广度延伸。

　 1、注 帐 重发挥载体作用。在同 嘛 志的工作思路中，党务 辈 工作要注重“三抓”：

　穴 一是抓基层，依靠基层 你 组织，充分发动群众， 翱 把党建工作重心下移， 佬 把任务落到实处；二是 婚 抓载体，就是精心设计 抵 活动方式，多开展群众 肪 欢迎、群众便于参与、 匝 群众喜闻乐见的创建活 琼 动；三是抓阵地，就是 音 要充分发挥各种宣传手 迄 段在精神文明建设中的 贮 重要作用，把各类文化 桶 活动场所建设成为传播 妄 精神文明的阵地，营造 申 有利于加强文明建设的 仟 良好氛围。

　 2、以 过 各类“争先创优”活动 轴 为契机，树典型、建示 粤 范。同志抓党务工作实 吠 实在在，各项工作有突 柜 破、有起色。为了把支 陇 行各项工作做好，他经 猫 常深入基层调研，了解 模 职工在工作中的困难， 酬 并积极加以解决。同时 殿 积极捕捉对业务

　有利的 肪 信息，把工作做朝前、 危 做在先。在他的带领下 莎 ，全行干群齐心协力， 储 “争先创优”活动取得 镰 明显成效，营造出良好 舀 的软硬环境，有力地促 悟 进了各项业务的协调发 吱 展。现在党员干部之间 违 都形成了你追我赶、共 哉 同进步的局面，各项工 臻 作也赢得了各级行的广 橡 泛关注和高度评价。东 氖 川支行的喜人变化，就 奥 是一个极佳的佐证。

　颓

　3、积极开展先进性 矿 教育。同志时刻把、党 惜 员的先进性教育放在首 樱 位，在党员的分类教育 宇 管理、党员培训、干部 帐提拔、发展新党员等工 毫 作中都有新举措。平时 酮 ，他经常和党员谈心， 屠 及时掌握党员的工作情 痕 况，思想动态，引导他 怎们发挥先锋模范作用。

　慢 在发展新党员工作中， 宙 他注重培养年纪轻、有 耀 文化的一线人员，全面 捏 考察，严格把关。在党 敲建工作中，同志把对党 玩 员干部的廉洁自律教育 泡 、遵纪守法教育放在首 踞 位，使每名党员做到自 点 警、自省、自立，在工 殴作中发挥先进带头作用 棉 。事迹材料网

　 五、 晕 内强素质，外树形象， 饭 不断提高工作质量和效 侈 率。

　 同志从建立健 秧 全各项规章制度，提高 郸 干部自身素质入手，着 梁 力整个队伍的建设。根 销 据工作需要，支行制定 浮 了“党风廉政建设责任 违 制”、“财务管理办法 复 ”、“学习制度”、“ 绽 党组班子议事制度”、 霹 “政务公开”等一系列 臃 接受群众监督和自我约 柄 束的制度。由于强化了 扔 制度建设，使支行在各 陛科室、各环节的管理都 料 有章可循，增强了干部 丸 依法办事的

　自觉性，既 蓝 保持了干部自身的廉洁 瘴 ，又塑造了良好的外部 爽形象，工作质量和效率 津 不断提高。

　 六、爱 应 岗敬业，廉洁自律，公 昭 道正派，勤奋工作。

　命

　同志深深理解到，带 谓 好队伍，做好工作，领 弄 导的自身素质是关键。

　廖 他经常警惕自己，要正 鸽 确对待党和人民赋予的 肛 权力和荣誉。要对得起 骋 共产党员、领导干部的 油 称号，要对得起和自己 顽 一道工作的同志，要对 笑 得起群众，做到为事业 沛 、为同志、为群众干一 蜀 行爱一行，干一天事尽 烘 一天职。由于改革，同 梧 志到东川支行上任的时 垢 候，该行的在职人数比 杆 改革前少了近一半，人 门 手少、工作量大，困难 增 和压力都极大。在这种 椅 情况，他作为主要领导 捍 干部，以身作则，加班 升 加点工作，充分调动干 刊 部职工的积极性，相互 莉 协调配合，使该行业务 赋 工作有条不紊地开展， 骏 并在年底出色地完成了 屎各项任务，扭转了东川 在 支行亏损的局面。同时 垦 ，他经常反思自己，不 貉 断吸取在工作期间的失 捅 误与教训，使该行形成 彤了不畏难、不扯皮、不 令 争功、不诿过，协调良 杆 好的作风，工作效率不 冠 断提高，取得较好的成 距 绩，得到营业部党委级 陌班子的一致肯定。事迹 脂 材料网 七、率先垂范、 箩 执政为民。

　 长期以 蛹 来，同志始终坚持多为 幅 群众办实事、办好事， 磐他把“群众满意”作为 徐 自己工作的尺度。常年 怯 坚持“群众利益无小事 蝇 ”的原则，在党建和两 广 个文明建设等各方面为 英

　群众办了大量实事，并 迂 取得了可喜的成绩。

篇七：金融业客户经理先进事迹

３　中国 XX 银行 XXX 支行 XX 年度 支行级先进工作者登记表 单位：

　　 　 　 　 　 　 　 　姓名　Ｘ Ｘ Ｘ Ｘ 　性别　 男　年龄　Ｘ Ｘ Ｘ 　民族　汉　工作单位及职务　Ｘ Ｘ Ｘ Ｘ Ｘ 　文化　程度　本科　政治　面目　团员　主　要　先　进　事　迹　　 　 　 　 参加工作这几年以来，本人兢兢业业、 任劳任怨、 一丝不苟， 从每一件小事做起， 从点点滴滴做起， 在平凡的岗位上忠实农行， 为农行尽自己的一份力量。

　在工作中认真学习和钻研业务知识， 掌握了基本内容和精神实质， 为做好农行各项工作奠定了基础。

　除了学习农业银行各项规章制度之外， 还加强了业务技术学习， 娴熟的业务， 为做好日常工作提供了有力的技术支撑， 凭着坚定的政策性和熟练的业务操作， 加快了业务办理速度，提高了工作效率和质量。

　本人担任对公客户经理后， 努力完成支行任务， 发放中小企业贷款， 增发电子商务 ｐ ｏ ｓ机； 对于我网点留存客户在进一步了解和拓展， 让客户不仅只有结算业务， 推荐我行外汇等业务， 挣去中间业务收入； 在整理我网点留存客户的同时， 也不断开展新客户， 并走进企业开展我行个人业务的拓展。

　在生活方面， 本人有集体精神， 以单位为主， 工作为主； 热情和善的对待客户， 对待同事； 主动帮助同事整理传票、 协议， 积极配合领导工作。

　作为一名农行人， 本人应该更加努力， 为农行添砖加瓦。

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　　　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 年　 　 　 　 月 　 　 　 　 日　　　　　　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 （盖章）

　　　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 年　 　 　 　 月 　 　 　 　 日　基层　单位　意见　支行　审批　意见　注：

　此表一式两份　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

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